两兄弟用pos机非法刷信用卡套现涉案26

2019-05-17 17:36:57 来源: 莱芜信息港

两兄弟用pos机非法刷信用卡套现涉案2.6亿元

中新广州2月25日电 (李凌飞 张毅涛 奚婉婷) 来自广东云浮的冼某培和冼某源两兄弟,合谋在广州繁华商贸区租用写字楼的边角隐蔽位置,利用银行POS机大肆为他人非法刷套现,在不到一年的时间里套现金额达2.6亿余元,非法获利超过30万元。

这是广州警方25日公布的信息。广州警方经过摸查,于近日成功捣毁这个特大POS机套现窝点,抓获冼氏两兄弟,缴获POS机16台。目前,冼某培、冼某源两名犯罪嫌疑人已被警方依法逮捕。

据警方介绍,从2012年底开始,冼某培(男,31岁)和冼某源(男,34岁,广东云浮罗定人)兄弟二人为谋取不法利益,合谋在广州市越秀区一大厦租用两间办公室,暗中从事非法套现活动。

该大厦是综合性写字楼,地处繁华商贸区,出入人员繁多复杂,而两兄弟租用的房间无明显公司标识,从外围环境判断该房间与一般商贸办公室差异较大,且经常有人出入该地址并刷银行卡“消费”,却没有货物进出,与一般正常经营的商户极不相同。这些异常情况,引起了广州市公安局经济犯罪侦查支队的注意。

警方介入调查后,发现涉案地址的POS机产生大量信用卡消费信息,综合研判认定,该地点有从事信用卡套现犯罪活动的重大嫌疑。广州警方在确认房间内犯罪嫌疑人正在为他人刷卡实施套现后,当场抓获犯罪嫌疑人冼某培、冼某源,缴获POS机16台、手提电脑1台,记录显示,犯罪嫌疑人仅当天就为他人刷卡套现10笔,金额近40万元。

经审讯,冼某培等交代,其先在工商部门注册成立广州某电子科技有限公司、广州市某工艺品商行等多家公司,然后以这些公司的名义向汇付天下支付平台和快钱支付平台申领POS机,还借用POS机10余台,从2012年10月开始,租用广州某大厦房间为他人刷卡套现,在不到一年的时间里涉案金额达2.6亿余元。

广州警方称,该案件的发现说明POS机申请和管理存在漏洞。据了解,信用卡套现是指持卡人通过非正常的手段将卡中信用额度的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。

信用卡的正常套现,按银行规定,需持卡人前往ATM或者柜台办理提现手续,但消费就没有这种限制,也不需支付手续费,因此一些POS机特约商户利用部分持卡人急于套出现金的心理,使用POS机以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向持卡人直接支付现金,一般这类非法套现,POS机商户收取2%至3%的费用,扣除折扣率等,POS机商户可赚取0.5%至2.5%费用,利润惊人。(完)

(原标题:两兄弟用pos机非法刷信用卡套现 涉案2.6亿元)

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