信托公司當眾挨板子風控警報再拉響

2020-01-26 22:25:10 来源: 莱芜信息港

继年初平安信托被罚千万后,近日,东莞信托也挨了板子事实上,监管层对金融机构的处罚一直不断,但随着监管趋势加严以及信息的阳光化,“当众”挨板子将会给信托公司拉响更强的风控警报

5月底,广东银监局东莞银监分局公开行政处罚信息,东莞信托因“信托业务严重违反审慎经营规则”被罚款人民币20万元针对处罚,东莞信托随后在官发布公告称,处罚因“项目管理与监管要求存在差距”

据了解,该项目在2015年初被查出违规,2015年11月被执行处罚,目前已完成兑付

为什么现在才进行信息的披露呢据知情人士介绍,此前在各地银监局的官方页面上,行政处罚并不强制要求予以披露,但2015年9月,银监会修订后的《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》正式实施,提出“不能以内部通报替代公开披露”,并需要在今年7月前批量公示以前的存量罚单

用益信托研究员廖鹤凯进一步表示,处罚是一直都有的,因为金融机构难免会犯错,而监管要发挥作用,没披露的不代表不存在,近期公开的数量也属正常

北京商报查阅资料发现,2014年8月,保监会曾在官发布公告称,中江国际信托、昆仑信托未按规定报送保险资金投资资金信托计划的信息,进行公开通报,并列入行业警示名单

此外,华润信托、新华信托等公司也曾因“流动资金贷款存在监管不严问题”、“短期时点出现风险资产高于净资产现象”等分别被母公司或银监会内部会议通报过

值得一提的是,新华信托的风控能力已遭到业内怀疑,公司至今延期兑付的项目金额总计超过10亿元廖鹤凯表示,新华信托肯定是会被监管层处罚的,虽然还没有公开,实际上业务可能已经被砍掉一大半了,现在精力集中在解决历史遗留问题

比起罚款,信托公司更担心的或许就是信息的公开一位大型信托公司人士表示,现在监管层把处罚信息都放在阳光下,公司暗箱操作的空间就没有了,确实能起到交流警示的作用,但信托公司是靠信用吃饭的,不然以前行业就不会存在“刚兑”的潜规则“没有人敢打破‘刚兑’,就是怕丢了信用,业务都无法开展了”该人士说道

一位中型信托公司人士补充表示,东莞信托在银监局息后紧随着发声明,其实就是为了保住信誉

而信托公司未来将面对的不仅是公开的“板子”,还有监管层趋严的规范力度业内人士介绍,近两年信托业不断出台新文件,例如99号文、58号文等,都涉及对信托风险的防范控制,这对信托公司而言是硬性规定,可以看出监管部门对信托业务规范执行力度的重视以及对合规经营要求已有所提升,信托公司的合规风险需预警,必须在业务和内部管理合规性方面提高对自身的要求

北京商报 程维妙

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