瑞典财长建议紧急处置西班牙银行业毒瘤

2019-05-22 10:46:29 来源: 莱芜信息港

瑞典财长建议,紧急处置西班牙银行业毒瘤

西班牙银行业正在拖垮整个欧洲经济,这样的言论甚嚣尘上,而且似乎正被越来越多的人接受。美国时间4月23日,瑞典财政部长柏格(Anders Borg)指出,欧洲急需处理西班牙银行业的问题,该问题就像威胁全球经济复苏的乌云。而根据境外媒体周一报道,西班牙将在近期内力促银行业加快清理不良资产。

一位外资银行业人士对《国际金融报》表示:现在大家都知道西班牙银行业所存在问题的严重性,也都明白其威胁性之大,只是不知道欧盟及欧元区方面究竟将采取怎样的态度与措施。

房地产资产成毒瘤

无论是希腊、爱尔兰还是葡萄牙,他们终向欧盟及国际货币基金组织(IMF)发出的求助,都跟失控的银行业风险有着密切关系。如今,类似的状况似乎再度出现在了西班牙。

西班牙央行3月28日公布的数据显示,当前该国银行业正面临重大融资问题,截至去年底,银行业贷存比率已高达145%。由于大量房地产贷款坏账未完成拨备,预计银行坏账问题将继续恶化。数据显示,西班牙第三大银行CaixaBank贷存比达到136%,该行12%的资金需求要依靠欧洲央行贷款解决。另外,根据境外媒体报道,在批发融资大门紧闭的情况下,西班牙银行业成了欧洲央行信贷工具积极的用户之一,其借入的欧洲央行资金相当于国内生产总值(GDP)的15%。

在几年前西班牙房地产市场泡沫破灭之后,银行业却始终没有进行贷款资产的减记。因此,目前西班牙银行业的坏账比例已经达到8.16%,创1994年以来的水平。上述人士指出,更为糟糕的是,西班牙银行业仍在为西班牙政府提供融资,因此市场普遍预期西班牙银行业的坏账率还将大幅上升。

此前,花旗集团发布研究报告称,西班牙发生债务重组的风险正在增大。花旗集团首席经济学家布依特在报告中表示,西班牙今年可能会接受某种形式的外部援助,该国也许可以避免债务重组,但必须采取更激进的财政紧缩政策和结构性改革措施。

欧央行应有所行动

周一,瑞典财政部长柏格指出,欧洲急需处理西班牙银行业的问题,该问题就像威胁全球经济复苏的乌云。柏格在彼得森国际经济研究所表示,若不能迅速重整西班牙银行业的资本,即便西班牙财务现状仍然可控,也可能导致西班牙陷入需纾困的境地。

而就在柏格对西班牙银行业提出警告之后,有境外媒体报道指出,三位西班牙政府和金融业消息人士表示,西班牙将力促银行业在数周内将全部房地产资产转移到一家特别控股公司,以此令投资者相信这些银行将不需要进一步援助。该境外媒体援引西班牙一位政府消息人士的话报道,这家房地产控股实体企业预计将在夏季成立并运营,不过银行业者和政府仍在讨论其终的结构和细节,预计该实体将在10年后解散。第二位政府消息人士则强调,有关选项仍在考虑中,尚未作出决定。

这种做法可以明确地分离房地产和银行业务,现在多数的坏账准备都与房地产亏损有关。这一决定将会令银行较容易清理有毒资产。位政府消息人士称。上述人士则指出:西班牙政府一直在极力避免以政府救助的方式来挽救银行业,虽然经过了长期的银行业改革和结构调整,但西班牙银行业所暴露的危险性却越来越大。如果西班牙不能尽快改善银行业的状况,那么不排除他们终需要外界借入帮助的可能性。

柏格建议,有偿付能力的银行需巩固核心资本,问题银行需要处置;欧洲央行需提供流动性支持,展现灵活性。西班牙财政部和央行都有能力,也深知问题所在,但必须决定行动方针。伯格警告称,不解决西班牙的银行问题有可能让该国步上希腊、爱尔兰和葡萄牙后尘。而今欧元区财政状况正在改善,且只要通胀预期仍良好地受控在2%附近,欧洲央行可帮助促进银行问题的解决,让他们有积极行动的空间。

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